加密行业如何杜绝洗钱

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这种行为已经在传统行业和新兴的加密行业中存在了数十年。洗钱通常分为三个步骤：首先，犯罪分子将盗窃的资金放入金融系统，并通过策略分散成隐蔽的小金额。

部署“分层”系统主要目的是在罪犯与资金之间保持一定的距离，通过“整合”资金来完成整个过程，罪犯通过看似合法的收入流或清洁资金来源获取赃物。

法定货币通常是通过将金额较小的钱分配到多个帐户中来洗钱的，也被称为“蓝筹”。转移国际资金可以使用货币兑换、电汇或走私。

犯罪分子还可能投资其他资产以隐藏资金，购买黄金、房地产或投资各种业务，也可以使用加密货币，或用分析工具释放和发现资金流。

 

为什么使用加密货币进行洗钱

犯罪分子选择加密货币的一个主要原因是区块链交易都是匿名的，加密货币的跨境性质非常吸引人，因为在理想环境中他们不必为了将资金“撤出”该国担心。

随着虚拟资产行业的日趋成熟，规范加密空间和打击非法行为开始实施。自2017年以来，Darknet实体发送和接收的比特币总量有所减少，可能由于法规更加严格以及各种``了解客户''(KYC)验证更加严格。

但是，以美元计算，转移的总价值有所增加，主因比特币价格飙升。

犯罪分子的洗钱策略

犯罪分子需要隐藏其身份的服务。想要清洗加密货币的犯罪分子和不良行为者通常会考虑使用混合服务和暗网。犯罪分子似乎也使用身份验证要求不严格的交换，因为交换通常会提供更高的匿名级别。

但是，随着大多数交易所变得更加合规并努力达到既定的KYC标准，这种洗钱策略现在变得越来越困难。去年，Crystal区块链分析平台抽样的交易所中约有16%尚未进行注册。

随着数字货币法规在全球和地区层面的发展，预计该数量将大大减少。

如何打击涉及加密行业的洗钱活动

目前最好的方法是监视潜在可疑的区块链交易。加密交易是透明的，这种性质使该部门在调查非法活动(例如洗钱)方面处于有利地位。

加密资金的流动是可追溯的，而传统的法定货币一旦丢失就无法追查。任何可疑的区块链交易都可以通过跟踪通过这些交易建立的间接和直接联系来进行监控;或追溯可能的非法来源加密货币资金。

虽然某些区块链是私有的，这意味着从理论上很难追踪交易，但是以太坊和比特币等区块链是高度可追踪的，因为它们是透明的。

Crystal分析平台会自动监控所有主要区块链上执行的交易并为其提供风险评分。他们评价了以太坊，比特币，Tether，比特币现金，Ripple和Litecoin。众所周知，Crystal可以监视1500多个ERC-20令牌和至少60个DeFi协议。

反洗钱合规软件如何增强加密业务

考虑到每天在区块链上高速进行的交易总数，自动化至关重要。由于工作量惊人，手动监视是不切实际的。分析服务力争通过24/7更新自动执行监视过程，以确保在出现问题时能够尽快提醒加密业务和从事加密业务的传统机构。

金融行动特别工作组(FATF)最近发布的指南指出，洗钱问题上要注意一些危险信号。

这套打击非法活动的指南正在不断完善，有关实体信息是主要优先事项之一，同时还对交易和交易模式进行监控，并建立全部联系。

整合因素对于风险至关重要，因此，FATF强调指出，应考虑各种因素而不是鼓励他们。

整体来看，虚拟资产服务提供商(VASP)必须考虑政府定义的反洗钱因素，并由其合规团队决定针对独特的合规需求必须考虑的因素组合。 诸如Crystal Analytics之类的软件的可自定义性质使VASP合规团队能够创建其本地化的AML要求。